๒) ลงทุนใน index fund เพื่อการเติบโตที่น่าเชื่อถือ
โลกจะซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงเร็วเสมอสำหรับใครก็ตามที่ชอบคาดเดาอนาคต
โทนี่ แนะนำให้ท่าน อย่าได้เลือกหุ้นเอง you don't need to pick stocks
index funds คืออะไร?
เมื่อคุณลงทุนใน index funds คุณไม่ได้เลือกแค่หุ้นตัวเดียว คุณได้ลงทุนในหุ้นทุกตัวในตลาดหุ้น
สมมุติว่าคุณลงทุนใน S&P 500 index fund ที่ในนั้นมีหุ้น Apple, Google, Amazon ฯลฯ คุณก็ได้ลงทุนหุ้นเหล่านั้นโดยปริยาย แทนที่จะลงเงินกับหุ้นตัวเดียว คุณลงทุนหุ้นทั้งตลาดตัวละเท่า ๆ กัน Instead of picking one stocks, it's like you're picking them all equally.
ทำไมการลงทุนใน index fund ถึงปลอดภัย?
เพราะมันคาดเดาได้ไงล่ะ ว่ายังไงซะในระยะยาวมันก็ต้องวิ่งขึ้นไป ทำจุดสูงสุดใหม่ได้เรื่อย ๆ Over the long term, it has always grown. แม้มันจะมี crash รือ correction ระหว่างทาง แต่มันก็เป็นเหตุการณ์ชั่วคราวเท่านั้น
สรุปคือ ในระยะสั้น ความผันผวน ทำให้เกิดความเสี่ยง
แต่ในระยะยาวแล้ว แทบไม่เสี่ยงเพราะมันจะกลับไปได้ และวิ่งขึ้นต่อ ทำจุดสูงสุดใหม่ได้เรื่อย ๆ
๔) เลี่ยง mutual fund เพราะ ผลงานแย่กว่า index fund
Mutual fund เป็นสาเหตุหลักที่ทำให้นักลงทุนทั่วไปได้ผลตอบแทนน้อยกว่าที่ควรจะเป็น
เพราะ mutual fund เลือกหุ้นแบบเจาะจง ไม่ได้ทั้งตลาดแบบ index fund ผลงานจึงไม่ดีเท่าไง
จากข้อมูล บอกว่า มี mutual fund ไม่ถึง 4% ที่เอาชนะ S&P 500 index ได้
ซ้ำราย คุณยังต้องจ่าย fee ให้กับกองทุนนี้อย่างน้อย 2% อีกต่างหาก
แต่ index fund คุณจ่ายน้อยกว่า 0.5% เท่านั้นเอง
ทำไมถึงต่ำกว่า? เพราะ
- อัตโนมัติ ไม่ต้องมีผู้จัดการ
- ไม่มีเซลส์ ไม่มีค่าคอมมิชชัน
- มี fee ต่ำมาก
มีโอกาสได้ดูคลิป ชื่อ June 6 2016 Swing Trading with Gil Morales ก็เห็นว่ามีเนื้อหาน่าเอามาแชร์มาก Gil Morales เป็นผู้เขียนหนังสือหลายเล่ม ที่ดัๆและท่านน่าจะได้อ่านเวอร์ชั่นภาษาไทยในอีกไม่นานก็คือชื่อ "Trade Like an O'Neil Disciple: How We Made Over 18,000% in the Stock Market" ที่เขียนร่วมกับ Dr.Chris Kacher อีกเล่มก็คือ In The Trading Cockpit with the O'Neil Disciples: Strategies that Made Us 18,000% in the Stock Market และนอกจากนี้ก็ได้เขียนร่วมกันกับอาจารย์อย่าง วิลเลี่ยม โอนีล ชื่อ How to Make Money Selling Stocks Short อีกด้วย ผมเองก็เคยแปลงานของแกแบบมั่วๆ หลายเรื่องด้วยกันนะ อาทิ - Voodoo - ทรงหุ้นซิ่ง ราคาย่อ วอลุ่มหาย - สรุปกฎ Pocket Pivot Buy Point 10 ข้อ สรุปก็คือ ผมเป็นแฟนคลับของแกนั่นเองครับ ง่ายๆเลย ที่ชอบเพราะเราต่างมีอาจารย์ร่วมกันก็คือ ปู่โอนีล, ทวดลิเวอร์มอร์ และทวด Wyckoff นั่นเอง (คือผมเอามาอ้างแบบเกาะกระแสน่ะ เขาไม่รู้เห็นอะไรด้วยหรอก) พอได้เห็นคลิปของแกเข้า แถมพูดถึงเรื่อง swing trade ด้วย จึงอดสนใจไม่ได้ครับ คลิปนี้นะ...
