ในเมื่อข้อมูลระบุว่านักเทรด 89% ของทั้งหมดขาดทุนในระยะยาว! ทำไมยังเล่นอยู่? คำตอบที่อาจทำให้คุณมีกำลังใจ

Image
  ในเมื่อมีข้อมูลระบุว่า การเทรดนั้น นักเทรด 89% ของทั้งหมด ขาดทุนในระยะยาว!!  ทำไมคุณจึงยังคงเล่นอยู่? ๑. คนส่วนใหญ่ไม่รู้ “Markets need a fresh supply of losers just as builders of the ancient pyramids needed a fresh supply of slaves. Losers bring money into the markets, which is necessary for the prosperity of the trading industry.” — Alexander Elder ๒. ถึงรู้ ก็ไม่เชื่อว่าฉันจะเป็นคน 89% นั้น เพราะข้อมูลที่ได้มานั้น มันทำให้เชื่อว่าฉันสามารถชนะได้ มันไม่ยาก ฉันไม่โง่เหมือนคนพวกนั้นหรอก ๓. 80% ล้มเลิก ถอนตัวไปภายใน 2 ปีแรกแล้ว ฉะนั้น ถ้าคุณรอดได้ คุณจะมีโอกาสเป็นคน 11% ที่สำเร็จได้ โดย 89% ที่ล้มเหลวนั้น เป็นเพราะเขาไม่ดีพอเอง คิดว่าการเทรดนั้นมันง่าย ไม่ต้องพยายาม จึงเทรดแบบงานอดิเรก มักง่าย เทรดแบบผีพนัน เมื่ออ่อนแอก็ต้องแพ้ไป ฉะนั้น ถ้าคุณอยากชนะ คุณต้องพัฒนาตนเองให้ดีพอ ต้องตั้งใจให้จริงจัง ให้เชี่ยวชาญเท่านั้น ๔. เซียนนักเทรด ก็เคยเป็น 89% นั้นมาก่อน แต่เขาไม่ยอมแพ้ และพัฒนาตนเอง กลับไปสู้ใหม่  ๕. ความเชี่ยวชาญ มีรางวัลที่สูงและคุ้มค่าเสมอ ถ้าคุณเก่งพอ คุณก็จะร่ำรวยพลิกฐานะ หาก

สรุป Unshakable โทนี่ รอบบินส์ สอนลงทุนระยะยาว (ในกองทุนดัชนี) ง่าย ๆ ไม่เสี่ยง


สรุปมาจาก growth.me นะครับ
๑) อย่าได้เชื่อว่า การลงทุนนั้นมีความเสี่ยง หรือ ซับซ้อน
คนทั่วไปคิดว่า
-  การลงทุนเป็นเรื่องซับซ้อน
- การลงทุนเสี่ยงมาก เหมือนการพนัน
- กลัวตัดสินใจผิดพลาด และเสียเงินไปทั้งหมด
แต่ถ้าคุณลงทุนตามกลยุทธ์ที่ถูกต้อง คุณก็ไม่ต้องกังวลกับมันเลย
ให้ยึดหลักการที่ว่า "เงินของคุณ จะทำงานให้คุณ ก็ต่อเมื่อคุณทำงานให้มันก่อน"
การลงทุน มีไว้สำหรับทุกคน ไม่ใช่แค่เฉพาะคนรวย แค่คุณทำตามกลยุทธ์ที่ถูกต้องเท่านั้น เงินคุณก็จะเติบโตได้ไม่ยาก

(ขี้เกียจอ่าน ดูคลิปได้ครับ)


๒) ลงทุนใน index fund เพื่อการเติบโตที่น่าเชื่อถือ
โลกจะซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงเร็วเสมอสำหรับใครก็ตามที่ชอบคาดเดาอนาคต
โทนี่ แนะนำให้ท่าน อย่าได้เลือกหุ้นเอง you don't need to pick stocks

เขาแนะนำให้ใช้หลักการที่แตกต่างไป
ซึ่งเป็นแนวทางเดียวกันกับ วอร์เรน บัฟเฟตต์, เรย์ ดาลิโอ และปีเตอร์ ลินซ์ ที่พวกเขาแนะนำคนในครอบครัวว่า "ให้ลงทุนใน index funds"


index funds คืออะไร?
เมื่อคุณลงทุนใน index funds คุณไม่ได้เลือกแค่หุ้นตัวเดียว คุณได้ลงทุนในหุ้นทุกตัวในตลาดหุ้น
สมมุติว่าคุณลงทุนใน S&P 500 index fund ที่ในนั้นมีหุ้น Apple, Google, Amazon ฯลฯ คุณก็ได้ลงทุนหุ้นเหล่านั้นโดยปริยาย แทนที่จะลงเงินกับหุ้นตัวเดียว คุณลงทุนหุ้นทั้งตลาดตัวละเท่า ๆ กัน Instead of picking one stocks, it's like you're picking them all equally.

ทำไมการลงทุนใน index fund ถึงปลอดภัย?
เพราะมันคาดเดาได้ไงล่ะ ว่ายังไงซะในระยะยาวมันก็ต้องวิ่งขึ้นไป ทำจุดสูงสุดใหม่ได้เรื่อย ๆ Over the long term, it has always grown. แม้มันจะมี crash รือ  correction ระหว่างทาง แต่มันก็เป็นเหตุการณ์ชั่วคราวเท่านั้น
สรุปคือ ในระยะสั้น ความผันผวน ทำให้เกิดความเสี่ยง
แต่ในระยะยาวแล้ว แทบไม่เสี่ยงเพราะมันจะกลับไปได้ และวิ่งขึ้นต่อ ทำจุดสูงสุดใหม่ได้เรื่อย ๆ

ปล. บ้านเรา มี กองทุน SET50 และ กองทุน SET100 อยู่มากมายครับ
รวมโพยกองทุน SET50 : www.finnomena.com/holyinvestor/set50/



๓) ปั้นพอร์ตด้วยการทบต้น
ถ้าคุณลงทุนใน index fund มานานหลายปีก่อนหน้านี้ เงินของคุณจะโตโดยเฉลี่ยปีละ 10% (ขณะที่เงินเฟ้อ 7%) ฉะนั้นจงมองเกมการลงทุนในระยะยาว มองเป็นค่าเฉลี่ยไว้ บางปีมันโต 30% บางปีไม่โต บางปีติดลบ 10, 20 หรือ 40% แต่ในระยะยาวแล้ว ค่าเฉลี่ยชองมันคือโตปีละ 10%

โทนี่แนะนำให้ท่านลงทุนในระดับ 10,  20, 30 ปีหรือมากกว่านั้น
แม้ในช่วงเศรษฐกิจถดถอย คุณจะขาดทุน แต่มันเป็นเป็นเหตุการณ์ระยะสั้นเท่านั้น ให้คุณใจเย็น เอาเงินเข้าไปลงทุนในตลาดเพิ่ม จากนั้นมันก็จะฟื้นกลับมาเท่าทุนและเติบโตปีละ 10% จากนั้น
10% ต่อปี ดูเหมือนไม่เยอะเลยนะ งั้นมาดูข้อมูลนี้
S&P500 ให้กำไรเฉลี่ย ปีละ 10.28% จาก 1985 จนถึง 2015
ถ้าคุณลงทุน $50,000 ในปี 1985 จนถึง 2015 เงินก้อนนั้นจะโตเป็น $941,613.61 นี่แหละมหัศจรรย์กำไรทบต้น

๔) เลี่ยง mutual fund เพราะ ผลงานแย่กว่า index fund
Mutual fund เป็นสาเหตุหลักที่ทำให้นักลงทุนทั่วไปได้ผลตอบแทนน้อยกว่าที่ควรจะเป็น
เพราะ mutual fund เลือกหุ้นแบบเจาะจง ไม่ได้ทั้งตลาดแบบ index fund ผลงานจึงไม่ดีเท่าไง
จากข้อมูล บอกว่า มี mutual fund ไม่ถึง 4% ที่เอาชนะ S&P 500 index ได้
ซ้ำราย คุณยังต้องจ่าย fee ให้กับกองทุนนี้อย่างน้อย 2% อีกต่างหาก
แต่ index fund คุณจ่ายน้อยกว่า 0.5% เท่านั้นเอง
ทำไมถึงต่ำกว่า? เพราะ
- อัตโนมัติ ไม่ต้องมีผู้จัดการ
- ไม่มีเซลส์ ไม่มีค่าคอมมิชชัน
- มี fee ต่ำมาก



๕) อย่ากลัวตลาดร่วงแรง เพราะ มันเป็นเรื่องปกติและคาดเดาได้
๖) อย่าได้ขายหุ้น ถ้าตลาดหุ้นร่วงหนัก

๗) เลี่ยงการขาดทุนได้ ถ้าหากมีการกระจายความเสี่ยง
- ลงทุนในindex fund
- ลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย หุ้น พันธบัตร อสังหาฯ ฯลฯ
- กระจายการลงทุนไปหลายประเทศ
- ลงทุนตลอดเวลา DCA

๘) เข้าถึงอารมณ์ของความมั่งคั่ง ผ่านการเติบโต, ให้ และขอบคุณ
- เติบโต เราจำเป็นต้องพัฒนาตัวเองให้เติบโตขึ้นตลอดเวลา จงเปิดใจเรียนรู้ แล้วคุณจะเติบโต
- ให้ บริจาคเงิน แชร์ความรู้ มันจะทำให้เรารู้สึกมีค่าขึ้น
- ขอบคุณ ชีวิตเรามีทั้งช่วงที่สุข และทุกข์ ในยามทุกข์-อย่าได้หนี แต่จงเรียนรู้ที่จะทำความเข้าใจ ขอบคุณต่อบทเรียนที่ได้มา มองหาข้อดีของมัน นั่นจะทำให้คุณมีความสุขมากขึ้น

ที่ว่าไม่เสี่ยง เพราเป็นการถือระยะยาว 10 ปีขึ้นไปนะครับ
ที่ว่าง่าย เพราะ ไม่ต้องเลือกหุ้นเอง แค่ซื้อแล้วถือ ระยะยาว

(จบ) ยังไม่มีฉบับแปลเป็นภาษาไทยครับ
หาซื้อได้ที่ร้าน Asia books และร้านหนังสือภาษาต่างประเทศชื่อดังทั่วไปครับ




(แนะนำเพิ่มเติม ความรู้การเทรดหุ้นของฟรี)
หากต้องการศึกษาวิธีเล่นหุ้น แนะนำให้ไปอ่านบทความฟรี คลิปฟรีที่นี่ก่อนก็ได้
เรียนเล่นหุ้น เรียนเทรด forex จิตวิทยาการเทรด มือใหม่เล่นหุ้น
คลิกลิ้งนี้ครับ https://www.zyo71.com/p/index.html เป็นสารบัญเว็บ zyo71.com นี้แหละครับ


ส่วนนี่เป็น ช่องยูทูป ของผมเอง ดูฟรีเช่นกันครับ
เข้าไปชม คลิกที่ลิ้งนี้ www.youtube.com/channel/UCTDoP5zRI4hRETT_2SSlPag/videos


และนี่เป็นหนังสือเล่มของผมเองครับ



www.facebook.com/zyobooks


และ eBook มีขายที่เว็บ https://www.mebmarket.com/index.php?action=search_book&type=author_name&search=เซียว%20จับอิดนึ้ง&exact_keyword=1&page_no=1
แยกส่วนกันนะครับ ขายคนละเจ้า
ebook หนังสือสอนเล่นหุ้น

7 บทความยอดนิยมในรอบ 30 วันที่ผ่านมา

รวมแนวทางการนับคลื่นจากเซียน Elliott Wave

ชมฟรี! คอร์สหุ้น ออนไลน์ 170 คลิป จัดเต็ม ไม่มีกั๊ก Free Full Trading Course by Zyo

(มือใหม่เล่นหุ้น) Wyckoff Logic ของดีที่เม่ามือใหม่เอาไปใช้ได้ง่ายๆ

อธิบาย Wyckoff Accumulation Phase แบบละเอียดยิบ

วิธีการอ่านสัญญาณแท่งเทียน (Candlesticks Reading) สำหรับมือใหม่

คำคมเกี่ยวกับเคล็ดวิชาจากหนังเรื่อง กังฟูแพนด้า

ดูยังไงว่าเป็น Cup with Handle pattern?