ZYO BLOG

มือใหม่ เล่นหุ้น สูตรไหนดี? มีคำถามผ่านเพจ Zyobooks แบบนี้ครับ เขาบอกว่า "มือใหม่สับสนมากครับ ว่าจะเลือกทางไหนดี มีทั้งอีเลียตเวฟ Price pattern แท่งเทียน เป็นเทรดเดอร์ก็มีหลายสาย ผมจับต้นชนปลายไม่ถูก ไม่รู้จะเริ่มตรงไหน ช่วยแนะนำผมหน่อยได้มั้ยครับ" (ขี้เกียจอ่านดูคลิปได้ครับ) ตอบตามประสบการณ์ส่วนตัวนะ แนะนำให้ใช้ “เส้นค่าเฉลี่ย” เพราะว่า หาง่าย มีให้ดูฟรี ทั้งเว็บไซต์ และ eFin, Aspen มองเห็นด้วยตาเปล่า ไม่ต้องคำนวน ใช้งานได้เลย มีหลายสัญญาณซื้อ และสัญญาณขายที่ชัดเจน มีหนังสือตัวอย่าง และเคสให้ดู แบบบ้าพลัง ผมใช้งานมันอยู่ และใช้ดี ใช้ดูประกอบกับแท่งเทียน จะยิ่งได้ประโยชน์มากขึ้น แค่ใส่เส้นค่าเฉลี่ย เข้าไปในกราฟเปล่า คุณก็จะเห็นกรอบการเคลื่อนไหวของมันได้ง่ายขึ้น มันทำให้คุณเห็นจังหวะ ซื้อ - ขาย ได้ด้วย นี่คือข้อดีสุดยอดของเส้นค่าเฉลี่ย ผมบอกคุณเลยว่า ที่คุณงง สับสน เพราะคุณยังไม่รู้ว่าต้องโฟกัสตรงไหนก่อน จึงจับต้นชนปลายไม่ถูก ไม่รู้จะเริ่มยังไง ถ้าคุณมีอะไรสักอย่างที่เป็นจุดยึด เหมือนคุณเดินทาง(นั่งรถทัวร์)ไปที่ที่คุณไม่เคยไป แล้วต้องระบุจุดล

เล่นหุ้น ได้กําไร จริงไหม? ตอบว่า "ได้กำไรจริงครับ" แต่ ๆ ๆ ๆ ๆ ๆ นี่เป็นคำตอบ ที่ยังไม่ครบด้านนะครับ เพราะการเล่นหุ้นนั้น นอกจาก "กำไร" ก็ยังมี "ขาดทุน" ด้วยเช่นกัน สัดส่วนการเล่นหุ้น ได้กำไร กับ เล่นหุ้น ขาดทุน เป็นอย่างไร? ดีสุด ตามค่าเฉลี่ย คือ กำไร 75% ขาดทุน 25% มีน้อยคนนักที่จะทำได้ เลวสุด คือ กำไร 25% ขาดทุน 75% มีจำนวนมากที่พบเรื่องนี้ ดังนั้น คำตอบในมมุมองของผมนะ เล่นหุ้นได้กำไรจริง แต่ เล่นหุ้นขาดทุน คุณต้องเจอมากกว่า พูดง่าย ๆ คือ หุ้น 10 ตัวที่คุณเล่น ต้องเจอขาดทุนอย่างน้อย 3 ตัว และหากซวยสุด ๆ ก็คือเจอการขาดทุนถึง 8 ตัวเลยทีเดียว เมื่อความจริงเป็นเช่นนี้  เราควรทำอย่างไร? บริหารความเสี่ยง สิครับ คือสิ่งที่คุณต้องทำจริงจัง บริหารความเสี่ยง คืออะไร? ๑) แบ่งเงินเข้าซื้อ ที่เขาเรียกว่า Money Management หรือ Position Sizing ๒) ตัดขาดทุนให้ไว หรือ Stop loss หรือ Cut loss ๓) ทนรวย หรือ Let's profit run ใครก็ตามที่เอาหลักการนี้มาใช้ คนนั้น รอดและรวย กว่าคนอื่นแน่นอน เพราะน้อยคนนักที่จะทำอย่างจริงจัง เนื่องจากธรรม

๑. วางแผนการเทรด ๒. บันทึกผลการเทรด ๓. มองโลกในแง่ดีไว้ ไม่ว่าสถานการณ์จะเลวร้ายแค่ไหนก็ตาม ๔. อย่าเอาเรื่องหุ้นกลับบ้าน ๕. ตั้งเป้าหมายให้สูงอย่างต่อเนื่อง ๖. นักเทรดประสบความสำเร็จไม่กลัวที่จะซื้อแพง ขายถูก ๗. นักเทรดประสบความสำเร็จซื้อเมื่อมีข่าวร้าย ขายเมื่อมีข่าวดี ๘. นักเทรดประสบความสำเร็จ จะวางตารางเวลาประจำเพื่อศึกษาตลาด ๙. นักเทรดประสบความสำเร็จ แยกตัวเองจากความเห็นของคนอื่น ๑๐. พยายามอย่างต่อเนื่องเพื่อพัฒนาความอดทน ความเพียร การตัดสินใจและการกระทำที่มีเหตุผล ๑๑. จำกัดการขาดทุน ด้วย stop loss ๑๒. อย่าเลื่อน stop loss เด็ดขาด ๑๓. วางระดับ stop loss ในตอนเข้าซื้อ ๑๔. อย่าเข้าเทรด เพราะรู้สึกเบื่อ ๑๕. อย่าเทรดถี่เกินไป ๑๖. การขาดทุนทำให้นักเทรดขยัน - แต่ไม่ได้กำไร จงใช้ประโยชน์จากการขาดทุนทุกครั้งเพื่อพัฒนาความรู้เกี่ยวกับการเทรดของตนเอง ๑๗. งานที่ยากที่สุดในการเก็งกำไรไม่ใช่การทำนาย แต่เป็นการควบคุมตนเอง การซื้อขายที่ประสบความสำเร็จนั้นยากและน่าผิดหวัง คุณเป็นองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดในสมการสู่ความสำเร็จ ๑๘. หมั่นควบคุมเอง ให้ปฏิบัติตามกฎที่กำหนดไว้ล่วงหน้า

เบสิคของการบริหารความเสี่ยง บริหารเงินทุน ทำไมนักเทรดทั่วไปไม่สนใจ การบริหารความเสี่ยง บริหารเงินทุน? เพราะพวกเขา มี “ความเชื่อ” ที่ว่า - ตลาดหุ้นเล่นง่าย มีเงินง่ายอยู่ในตลาดหุ้น เขาเป็นผู้ควบคุมตลาดหุ้น ใหญ่กว่าตลาด เขาสามารถเอาชนะตลาดหุ้นได้ ราคาหุ้นที่ขาดทุน เดี๋ยวก็กลับมา ฯลฯ จึงไม่สนใจ วิธีการตัดขาดทุน การแบ่งเงินซื้อ ส่งผลให้ ถัวเฉลี่ยขาดทุน รีบเทรดเพื่อแก้แค้น เพราะพวกเขาไม่รู้ว่า ตลาดสามารถทำร้ายให้นักเทรดขาดทุนหนักได้แค่ไหน (โดยเฉพาะในตลาดขาลง) เพราะไม่เคยเจอ และไม่คิดว่าตัวเองต้องเจอ ตัวเขาเองที่เป็นอุปสรรค ขัดขวางความเจริญของตนเอง จากการขับเคลื่อนของอารมณ์ โลภ – กลัว – หวัง – กังวล อารมณ์จะเป็นตัวกระตุ้นให้พวกเขาละเลยความเสี่ยง พวกเขาคิดว่าตัวเองควบคุมตนเองได้ แต่แท้จริงแล้ว ไม่มีทาง พอไม่สนใจความเสี่ยง ไม่เข้าใจว่าเสี่ยง จึงไม่มีการวางแผนเผื่อเอาไว้ คนอื่นบอกก็ไม่สนใจ-คิดว่าไม่สำคัญ จนกระทั่งโดนเข้ากับตัว หาทางออกไม่ได้ จึงรู้ว่าสำคัญ แม้รู้ช้า ก็ยังไม่สายเกินไป ความผิดพลาด จะทำให้เราเก่งขึ้น การบริหารความเสี่ยง Risk Management หลักการ คือ ป้

สรุป The Money Game by Adam Smith แปลจาก novelinvestor.com/notes/the-money-game-by-adam-smith - ตลาดหุ้น/เก็งกำไร คือ เกม - บางคนเข้ามาเล่นเกมเพื่อความสนุก เปลี่ยนบรรยากาศ - บางคนมาเล่นเกมตามหลักทฤษฎีเกม หลักคณิตศาสตร์เพื่อหาความน่าจะเป็นที่จะได้กำไร - การลงทุนในตลาดหุ้น คือเกมที่ยิ่งใหญ่ที่สุด เพราะการลงทุน คือการใช้ประโยชน์จากจิตวิทยาฝูงชน เพื่อให้คาดเดาได้ดีกว่าคนส่วนใหญ่(ที่คิดเหมือน ๆ กัน) - เป้าหมายของคนส่วนใหญ่คือเข้ามาเพื่อทำเงิย แต่บางคนก็เข้ามาเพื่อเล่นเกมเท่านั้น (ซึ่งเขาต้องอยู่ในเกมตลอดเวลา) - มูลค่าของหุ้นตัวใดตัวหนึ่งนั้น ถามสิบคน ก็จะได้คำตอบที่ไม่เหมือนกัน บางคนใช้หลักการประเมนมูลค่า ส่วนใหญ่ก็ใช้อารมณ์ - อารมณ์มนุษย์ ทำให้ทฤษฎี, กลยุทธ์, หรือมุมมองเกี่ยวกับตลาดที่ไม่สมบูรณ์แบบ, ไม่แม่นยำ, บางครั้งผิด, และไร้เหตุผล อารมณ์ทำให้ตลาดมีชีวิต, ซับซ้อน และเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา - คุณต้องรู้จักตัวเอง ช่างสังเกต ซื่อสัตย์ต่อตนเอง และเรียนรู้จากความผิดพลาด การตัดสินใจเกิดจากอคติของเราเกี่ยวกับการลงทุนนั้น จงเรียนรู้และใช้ประโยชน์จากมัน กฎข้อ ๑ ถ้าคุณไม่รู้จัก

คนรู้เยอะแต่ขาด วินัยการเทรด   จะเทรดแพ้ คนมีวินัยการเทรดแต่รู้น้อย The key to trading success is emotional discipline. If intelligence were the key, there would be a lot more people making money trading. Victor Sperandeo - Legendary Futures and Options Trader and Market Wizard ทำไมคนรู้เยอะ ถึงขาดวินัยการเทรด ความรู้ตีกัน ยิ่งเทรดด้วยความไม่ต้องการแพ้ หรือแพ้ไม่เป็น ยิ่งพัง เอาความรู้มาหลอกตัวเองให้ทนถือหุ้นขาดทุน มีความภูมิใจในตัวเอง ว่าเก่งกว่าคนอื่น รู้มากกว่าคนอื่น จึงจมไม่ลง ไม่มีความอดทนต่อระบบเทรดเดียว แต่จะกระโดดไปเรียนทุกวิชา (คนที่กระโดดจากระบบหนึ่งไปอีกระบบหนึ่ง ก็ไม่ต่างอะไรกับนักพนัน) ทำไมคนรู้น้อย แต่มีวินัย จึงเป็นผู้ชนะ รู้กระจ่าง แต่อย่างเดียว มีความอดทนมากกว่า ทำตามแผนได้ดีกว่า ลดความสูญเสียได้ดีกว่าถ้า stop loss อย่างเคร่งครัด ทำตามแผนได้ดีกว่า ในการอดทนรอ set up ที่ใช่ การเทรดที่ได้เงิน คือ ทนรวยกับหุ้นผู้ชนะให้นานที่สุด ไม่สำคัญว่าคุณจะเทรดชนะหรือแพ้ แต่สำคัญตรงที่ว่า ตอนที่คุณชนะ คุณได้เท่าไหร่ คุณแพ้ เสียเท่าไหร่ นี่เป็นตัวสำท้อนก

มือใหม่ เล่นหุ้นแนวเทคนิค ต้องรู้ และศึกษาเรื่องอะไรก่อน ที่ง่ายที่สุด? มือใหม่ เล่นหุ้นแนวเทคนิค ต้องรู้อะไรบ้าง? ผมอยากจะนำเสนอให้ท่านเห็นมุมมองหลากหลายด้านนะครับ ทั้งเกมรุก และ เกมรับ งานที่สอนนักเล่นหุ้นมือใหม่มักจะพูดถึงแต่เกมรุก ทำเงินยังไง แต่น้อยนักที่จะแนะนำมือใหม่ เล่นหุ้นแนวเทคนิค ให้เห็นหลาย ๆ ด้าน เริ่มต้นที่เกมรับ ประเด็นนี้สำคัญมาก เพราะไม่ค่อยมีคนบอกมือใหม่แบบจริงจัง สิ่งแรกที่มือใหม่ เล่นหุ้นแนวเทคนิค ต้องเข้าใจ คือ "ความเสี่ยง" ยิ่งคุณไม่รู้อะไรเลย คุณมาเล่นหุ้นแนวเทคนิค ความอันตรายยิ่งสูงตาม อันตราย ที่ว่านั้นก็คือ "การขาดทุนทันที" เรื่อง "กำไร" นั้น ทำร้ายนักเทรดไม่มากนักหรอก ถ้ารู้จักขายล็แกกำไร แต่ "การขาดทุน" จะทำร้ายนักเทรดได้มากแน่ ถ้าไม่มีการ "จำกัดการขาดทุน" ตรงนี้สำคัญมาก มือใหม่ เล่นหุ้นแนวเทคนิค ที่เข้ามาเทรด ล้วนมีความฝันเพริดแพร้ว คือ ฝันไปเลยว่า ๑) ทุกตา ทุกตัว ต้องกำไร ไม่พลาดเลย ๒) เอากำไรไปเข้าตัวใหม่ กำไรอีก ไม่พลาดเลย ๓) เงินทบต้นอย่างรวดเร็ว ยิ่งเทรดยิ่งกำไรโต ยิ่งขยัน ย

แปลจาก www.nateliason.com/notes/money-master-game-tony-robbins - คุณต้องเปลี่ยนสถานะตัวเอง จาก "ผู้บริโภค" ไปปเป็น "เจ้าของธุรกิจ" ซึ่งคุณทำได้ง่าย ๆ ด้วยการเป็น "นักลงทุน" ขั้นที่ ๑ Welcome to the Jungle - กำไรที่คุณต้องการ กี่เปอร์เซ็นต์? 10%, 15% หรือ 20%? คุณเท่านั้นที่ตอบได้ - กุญแจสู่ความสำเร็จคือ การออมโดยอัตโนมัติ (ขี้เกียจอ่าน ดูคลิปได้ครับ) ขั้นที่ ๒ เข้าร่วมวงใน เรียนรู้กฎ กองทุนรวมและการลงทุนสถาบัน = ไม่ดี กองทุนดัชนี Index fund = ดี Roth (Roth IRA and Roth 401(k)) = ดี ขั้นที่ ๓ What’s the price of your dreams? - คุณไม่สามารถบริหารจัดการสุขภาพได้ ถ้าหากคุณไม่เคยตรวจ และมันก็ใช้ดีกับการเงินของคุณ - ความฝัน ๕ ระดับ ระดับ ๑ ความมั่นคงทางการเงิน สินเชื่อ, ค่าสาธารณูปโภค, ค่าประกัน, ค่าอาหาร, การเดินทาง เหล่านี้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายแทบทั้งหมดของคุณ คำนวนออกมาว่าคุณจ่ายเดือนกี่บาท แล้วคูณ 12 คุณจะได้จำนวนรายได้ที่คุณต้องหามาให้ได้ขั้นต่ำ ระดับ ๓ (ข้าม ๒) ความเป็นอิสระ ทางการเงิน ตอนนี้ไลฟ์สไตล์ของคุณมัน perfect แล้วหรือยัง?

วิธีลงทุนสวนกระแส วิธีลงทุนสวนกระแส จากหนังสือ The Most Important Thing แปลจาก www.arborinvestmentplanner.com/the-most-important-thing-by-howard-marks-book-review-summary โดย KenFaulkenberry บทที่ ๑ ไม่มีกฎไหนใช้งานได้ดีตลอดกาล ไม่มีทางเวิร์คทุกครั้ง เพราะเราไม่สามารถควบคุมสิ่งแวดล้อม/สถานการณ์ได้เลย อะไรที่เคยเกิดขึ้นมักจะไม่ค่อยเกิดซ้ำแบบเป๊ะๆ ตรงนี้เองที่จิตวิทยามีบทบาทสำคัญในตลาดเก็งกำไร เพราะเราต้องใช้มันเพื่อรับมือกับความแปรผันและผลกระทบที่เราคาดไม่ถึง สิ่งสำคัญที่สุดคือ "การคิดสองชั้น" คุณต้องคิดนอกกรอบ(จากการคิดชั้นเดียว) คนส่วนใหญ่คิดชั้นเดียวคือซื้อเมื่อมีสถานการณ์ที่ดีมาก ๆ อย่างชัดเจน แต่คนที่คิดสองชั้นจะเห็นว่าการลงทุนในระดับราคานั้นมันแพงเกินจริง มีความเสี่ยงสูง คนส่วนใหญ่ที่คิดชั้นเดียว มักจะขายหุ้นออกเมื่อสถานการณ์เลวร้ายชัดเจน แต่คนที่คิดสองชั้นจะมองว่าพวกเขาเหล่านั้นตื่นตระหนกเกินไป ทำให้ราคาลงหนักเกินมูลค่า เขาจะซื้อแทนที่จะตกใจขาย บทที่ ๒ ตลาดเก็งกำไร ไม่มีประสิทธิภาพ มีหน้าที่ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่(mass)ขาดทุน หรือได้กำไรน้อยมาก เราจุ

ตกงาน เล่นหุ้นดีมั้ย? ขอให้ความเห็นในส่วนที่เป็น “ความเสี่ยง” นะครับ ท่านจะได้ข้อมูลอีกด้านไปพิจารณา เพราะผมคิดว่า ท่านน่าจะได้ข้อมูลที่เป็นเรื่องบวก อันจะทำให้ท่านได้สร้างความฝันอันเพริดแพร้วไปแล้ว ผมอยากจะบอกความจริงให้ท่านฟังสักนิด ๑) นักเล่นหุ้น 80%++ ขาดทุน หมายความว่าท่านมีโอกาสสูงมากที่จะเอาเงินเก็บที่ควรจะเป็นเงินที่ใช้เลี้ยงชีพของท่าน มาเผาทิ้งในตลาดหุ้นแบบไม่สมควร ๒) ส่วนประกอบสำคัญของการเล่นหุ้น คือการทำการบ้านอย่างหนัก เพื่อหาหุ้นผู้ชนะ คุณต้องมีสูตรสำเร็จของตัวเอง สูตรที่เกิดมาจากสไตล์ บุคลิกของตัวคุณเอง และมาจากประสบการณ์ของตัวคุณเอง ต้องถามต่อไปว่า คุณมีหรือยัง? บางคนเก่งหน่อย ใช้เวลา ๑ ปี เพื่อหา บางคนหัวช้า ก็ใช้เวลา ๕ – ๑๐ ปี กว่าจะเจอ คุณรู้ตัวเองหรือยัง ว่ามีสูตรสำเร็จของตัวเอง ๓) การเทรดที่ดี มาจากการรู้จักจุดอ่อนของตัวเอง และแก้ไขมัน จุดอ่อนที่ว่านั้นคือ “ธรรมชาติมนุษย์” ที่เราไม่เคยคิดว่ามันจะสามารถทำลาย performance การเทรดได้มากขนาดนั้น คุณรู้หรือยังว่ามันคืออะไร? รู้แล้วยังไม่พอนะครับ คุณต้องใช้เวลาเป็นปี ๆ เพื่อแก้ไขมัน ด้วยการมีกฎ

สรุปมาจาก growth.me นะครับ ๑) อย่าได้เชื่อว่า การลงทุนนั้นมีความเสี่ยง หรือ ซับซ้อน คนทั่วไปคิดว่า -  การลงทุนเป็นเรื่องซับซ้อน - การลงทุนเสี่ยงมาก เหมือนการพนัน - กลัวตัดสินใจผิดพลาด และเสียเงินไปทั้งหมด แต่ถ้าคุณลงทุนตามกลยุทธ์ที่ถูกต้อง คุณก็ไม่ต้องกังวลกับมันเลย ให้ยึดหลักการที่ว่า "เงินของคุณ จะทำงานให้คุณ ก็ต่อเมื่อคุณทำงานให้มันก่อน" การลงทุน มีไว้สำหรับทุกคน ไม่ใช่แค่เฉพาะคนรวย แค่คุณทำตามกลยุทธ์ที่ถูกต้องเท่านั้น เงินคุณก็จะเติบโตได้ไม่ยาก (ขี้เกียจอ่าน ดูคลิปได้ครับ) ๒) ลงทุนใน index fund เพื่อการเติบโตที่น่าเชื่อถือ โลกจะซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงเร็วเสมอสำหรับใครก็ตามที่ชอบคาดเดาอนาคต โทนี่ แนะนำให้ท่าน อย่าได้เลือกหุ้นเอง you don't need to pick stocks เขาแนะนำให้ใช้หลักการที่แตกต่างไป ซึ่งเป็นแนวทางเดียวกันกับ วอร์เรน บัฟเฟตต์, เรย์ ดาลิโอ และปีเตอร์ ลินซ์ ที่พวกเขาแนะนำคนในครอบครัวว่า "ให้ลงทุนใน index funds" index funds คืออะไร? เมื่อคุณลงทุนใน index funds คุณไม่ได้เลือกแค่หุ้นตัวเดียว คุณได้ลงทุนในหุ้นทุกตัวในตลาดหุ้น สมมุ