วิธีเล่นหุ้นด้วยการให้ความเสี่ยงมาก่อน สไตล์พี่ Mark Minervini

Image
จากหนังสือ Think & Trade Like a Champion: The Secrets, Rules & Blunt Truths of a Stock Market Wizard ให้ความเสี่ยงมาก่อน ด้วยการวางแผนไว้ก่อน ๑) ระดับเริ่มขายเพื่อหยุดการขาดทุน เมื่อราคาลงไปหลุดระดับนี้ต้องขายออกอย่างไม่มีข้อยกเว้น ขายออกไปให้หมด เมื่อไม่มีหุ้น หัวของคุณจะโล่ง โดยระดับที่ว่านี้ ไม่จำเป็นต้องขาดทุนตลอดนะ คือตอนที่ราคาวิ่งขึ้น ถ้าคุณมี trailing stop ยกตามไป ก็สามารถขายเพื่อล็อกกำไรออกมาก่อนได้ โดยที่ไม่ต้องรอวัดใจตอนขาดทุน(อันนี้ทำยาก เพราะเราอยากต่อราคา ต่อไปต่อมาโน่นได้ขายตัดขาดทุนทุกที) ๒) เกณฑ์การซื้อคืน หุ้นบางตัวย่อแรงเพราะตลาดตกใจ แต่หลังจากนั้นมันก็พักตัวได้สวย น่าดึงดูดให้ซื้อคืน ซึ่งการสร้างฐานครั้งที่สองมักจะน่าเชื่อถือและแข็งกว่าครั้งแรก(ถ้ายืนได้ เวลาดีดจะไปแรง) เพราะมันได้เขย่าคนใจฝ่อออกไปอีกจำนวนมากนั่นเอง พี่มาร์คแนะนำว่า หลังจากขายอกแล้วก็อย่าทิ้งไปเลย รอดูการสร้างฐานของมัน ถ้ามันทำดีก็ต้องเข้าใหม่อีกครั้ง บางทีแกต้องเข้าๆออกสองสามรอบกว่าจะได้กำไร แต่ต้องทำ (ถ้าหุ้นตัวนั้นมีพื้นฐานดีจริงๆนะ) เพราะนี่คือความเป็นมืออาชีพ ๓) ขายเมื

7 วิธีชนะ เกมการเงิน การบริหารพอร์ตการลงทุน กระจายความเสี่ยง สูตร Tony Robbins - Money Master the Game


แปลจาก www.nateliason.com/notes/money-master-game-tony-robbins
- คุณต้องเปลี่ยนสถานะตัวเอง จาก "ผู้บริโภค" ไปปเป็น "เจ้าของธุรกิจ" ซึ่งคุณทำได้ง่าย ๆ ด้วยการเป็น "นักลงทุน"

ขั้นที่ ๑ Welcome to the Jungle
- กำไรที่คุณต้องการ กี่เปอร์เซ็นต์? 10%, 15% หรือ 20%? คุณเท่านั้นที่ตอบได้
- กุญแจสู่ความสำเร็จคือ การออมโดยอัตโนมัติ

(ขี้เกียจอ่าน ดูคลิปได้ครับ)


ขั้นที่ ๒ เข้าร่วมวงใน เรียนรู้กฎ
กองทุนรวมและการลงทุนสถาบัน = ไม่ดี
กองทุนดัชนี Index fund = ดี
Roth (Roth IRA and Roth 401(k)) = ดี

ขั้นที่ ๓ What’s the price of your dreams?
- คุณไม่สามารถบริหารจัดการสุขภาพได้ ถ้าหากคุณไม่เคยตรวจ และมันก็ใช้ดีกับการเงินของคุณ
- ความฝัน ๕ ระดับ
ระดับ ๑ ความมั่นคงทางการเงิน
สินเชื่อ, ค่าสาธารณูปโภค, ค่าประกัน, ค่าอาหาร, การเดินทาง เหล่านี้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายแทบทั้งหมดของคุณ คำนวนออกมาว่าคุณจ่ายเดือนกี่บาท แล้วคูณ 12 คุณจะได้จำนวนรายได้ที่คุณต้องหามาให้ได้ขั้นต่ำ

ระดับ ๓ (ข้าม ๒) ความเป็นอิสระ ทางการเงิน
ตอนนี้ไลฟ์สไตล์ของคุณมัน perfect แล้วหรือยัง?
มันคือจำนวนเงินที่คุณต้องการมันเพื่อให้มีอิสรภาพทางการเงินโดยสมบูรณ์
ถ้าอยากรู้ว่าคุณต้องการมันเท่าไหร่ ก็ให้เอารายจ่ายของคุณต่อปีไปคูณด้วย 20
เช่นถ้ามีรายจ่ายปีละ 100,000 คุณต้องมีเงินเก็บ 2,000,000 บาท

ระดับ ๔ มีอิสรภาพทางการเงิน
Pick three things to start.
- Figure out whatever else you want
- the annual cost of it
- add that amount to your current annual total

ระดับที่ ๕ มีอิสรภาพทางการเงินที่สมบูรณ์แบบ
คุณได้ทุกสิ่งที่ต้องการตลอดเวลา คุณไม่จำเป็นต้องกังวลเรื่องเงินอีกต่อไป
คุณไม่จำเป็นต้องอวดชาวบ้านด้วยการซื้อเครื่องบินเจ็ท ไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของทีมฟุตบอล
แค่คุณเป็นเจ้าของบางส่วน(ถือหุ้น) ก็พอ

เร่งสปีดให้เร็วขึ้น
เก็บออมให้มากขึ้น และลงทุนให้มาก หาให้เจอว่าคุณจ่ายอะไรมากที่สุดแล้วลดมันลง(ลดการถ่วงน้ำหนัก) เพื่อให้ความเร็วเพิ่มขึ้นได้

ขั้นที่ ๔ การตัดสินใจลงทุนที่สำคัญที่สุด
- ซื้อ index fund ที่ low cost และ low fee
- ปรับพอร์ต สัก ๒ ครั้งต่อปี โดยถามตัวเองว่า พอร์ตของคุณได้รับผลกระทบจากแผนเดิมที่วางไว้หรือเปล่า หรือปรับตามสถานการณ์โลก อย่าได้ fix แต่มันควรเกิดจากการประเมินของคุณเอง
- Asset allocation คือทุกสิ่ง คุณต้องกระจายสินทรัพย์ให้มากพอ เพื่อกระจายความเสี่ยง
- เข้าไปลงทุนในหุ้นในจังหวะที่ดี (ตลาดลงแรง) หรือ ถ้ารอไม่เป็นก็ให้ DCA แล้วลืมต้นทุนไปซะ
- วางเป้าหมายระยะสั้น ระยะกลาง และยาว ให้รางวัลตนเองเมื่อถึงเป้า
- ปรับสมดุลเกี่ยวกับการจ่ายภาษีให้ดี เพื่อให้ได้ประโยชน์มากขึ้น และลดความเสียหายที่ไม่สมควร

ขั้นที่ ๕ Upside without downside, a lifetime income plan
มีแต่ได้ ไม่มีเสีย ด้วยการวางแผนสร้างรายได้ passive income ตลอดชีวิต
แบ่งเงินลงทุนแบบนี้
30% in stocks (for instance, the S& P 500 or other indexes for further diversification in this basket)
15%  in intermediate term [seven- to ten-year Treasuries]
40%  in long-term bonds [20- to 25-year Treasuries]
7.5% in gold
7.5% in commodities

David Swensen’s Portfolio Strategy
20% American stocks.
20% International stocks.
10% Emerging markets stocks.
20% REITs.
15% Long-term US government bonds.
15% TIPS (inflation-protected bonds).

Ray Dalio’s portfolio strategy
7.5% commody indexes.
7.5% gold index.
30% stock indexes.
40% index of long-term US government bonds.
15% index of medium-term US government bond.

ขั้นที่ ๖ The Billionare’s Playbook
กฎ ๔ ข้อ
๑. อย่าขาดทุน
๒. เสี่ยงน้อย เพื่อใหได้กำไรมาก เสี่ยงหนึ่ง ได้ ห้า
๓. ประมาณการณ์ และ กระจายความเสี่ยง
๔. อย่าพอ พัฒนาให้ดีขึ้นตลอด

ขั้นที่ ๗ ลงมือทำ
วิธีใช้เงินเพื่อให้ตัวเองมีความสุข
- ลงทุนในประสบการณ์ใหม่
- หาเวลาให้ตัวเอง
- ลงทุนในคนอื่น


ยังไม่มีฉบับแปลไทยครับ
ซื้อได้ตามร้านหนังสือภาษาต่างประเทศชื่อดังทั่วไปครับ
amazon.com ก็มีขายครับ


(แนะนำหนังสือของ Zyo)



7 บทความยอดนิยมในรอบ 30 วันที่ผ่านมา

เล่นรอบให้รวยแบบ "ทิวา ชินธาดาพงศ์"

รวมแนวทางการนับคลื่นจากเซียน Elliott Wave

ชมฟรี! คอร์สหุ้น ออนไลน์ 170 คลิป จัดเต็ม ไม่มีกั๊ก Free Full Trading Course by Zyo

วิธีหา Trend Reversal (จุดกลับตัวของแนวโน้มราคาหุ้น) ด้วย EMA (เส้นค่าเฉลี่ย)

ใช้ EMA200 กับ EMA50 แยกหุ้นว่าช่วงไหนน่าเล่น ช่วงไหนไม่น่าแล

อธิบาย Wyckoff Accumulation Phase แบบละเอียดยิบ

บทสัมภาษณ์ David Ryan & Mark Minervini