เบสิค ของ Risk management
"นักเทรดที่เก่ง คือ นักบริหารความเสี่ยงที่เก่ง"
๑. วัตถุประสงค์ คือ ปกป้อง-เลี่ยง/ลดอันตราย หรือความเจ็บปวดไม่ให้เกิดต่อตัวเรา/ทรัพย์สินของเรา
๒. ธรรมเนียมของ risk management คือ การตั้งกฎ/ข้อกำหนด เพื่อควบคุมการดำเนินการให้ถูกต้อง
๓. กฎมีไว้เพื่อพาเราให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้
๔. Risk management ตั้งอยู่บนพื้นฐานที่ว่า เราไม่สามารถกำจัดความเสี่ยงได้ แต่จะบริหารให้ดีที่สุด
๕. ใครบริหารความเสี่ยงได้ดี จะมี performance ที่ดี
๖. การบริหารความเสี่ยง เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจ ที่ได้ข้อมูลจาก การวิเคราะห์ ประเมิน อันตรายและภัยคุกคามที่จะเกิดขึ้น
๗. การผลัก(ถ่ายโอน)ความเสี่ยง - การประกันภัย
มีลิมิตที่ยอมรับได้ หากมากกว่านั้น ทิ้ง/ผลักไปให้คนอื่น
๘. การบริหารความเสี่ยงที่ดี คือ การจัดสมดุลระหว่าง risk(ลด) กับ reward(เพิ่ม) ที่เหมาะสม
๙. องค์กรที่ดี คือ องค์กรที่จัดสมดุล risk reward ได้ดี
โดย risk management จะไม่มีวันจบสิ้น เป็นกระบวนวนซ้ำไปตามระบบ ขั้นตอน ซึ่งมันจะช่วยให้เราสามารถปรับปรุงการตัดสินใจได้ดีขึ้น (ลดความเสี่ยงลงได้อีก) เพิ่ม performance ได้อีกเช่นกัน
๑๐. risk management ต้องการ ลิมิต กรอบ ขอบเขต วาาจะยอมได้มากที่สุดแค่ไหน ตามบริบทสิ่งแวดล้อม และเป้าหมายขององค์กรนั้นด้วย
ยืดหยุ่น ให้สมดุลทั้งภายนอกและภายใน
๑๑. การวิเคราะห์ความเสี่ยง มักใช้ร่วมกับ เกณฑ์การยอมรับความเสี่ยง เพื่อเป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจ
๑๒. Risk management ช่วยให้เรารับมือกับความไม่แน่นอนได้ดีขึ้น เอาตัวรอดได้ดีกว่า การไม่ทำอะไรเลย
การคำนึงถึงผลกระทบเชิงบวกและลบ จะช่วยให้เรามองเห็นความเป็นไปได้ที่จะเกิดขึ้น อันจะเป็นข้อมูลให้เราใช้ไปวางแผนรับมือต่อไป
